주가 하락에도 30프로 수익률 지급하는 ELS 상품

주가 하락에도 수익 30프로 수익률을 지급하는 ELS 상품

2022년 10월 9일 기준 주가 하락에도 수익을 지급하는 ELS 상품에 대하여 알아보겠습니다. ELS 상품은 특정 지수 또는 주식의 하락이 일정 수치 이하로 하락하지 않으면 약속한 수익을 지급하는 상품으로 만기가 있으며 요즘 같이 주가가 떨어질 만큼 떨어졌을 때 활용하면 좋은 상품이라고 합니다.

 

ELS 상품의 장단점

-장점

 폭락장 이후 투자하면 고수익(20%~30%)을 기대할 수 있음

 조건 예시 : 현재도 주가가 -50% 폭락하였는데, 향후 1~3년 내 -55% 하락할 수는 없다고 판단될 때 수익 기대

 

-단점

고수익을 표방하는 만큼 100% 원금 손실 가능한 고위험 상품

조건 예시 : 현재도 주가가 -50% 폭락하였는데, 향후 1~3년 내 -55% 하락하였을 때 원금 손실

 

 

ELS 상품의 특징

-만기가 있음(1년 만기, 3년 만기)

-폭락장 이후 투자하면 수익을 기대할 수 있음(더 이상 깊은 하락이 없을 때)

-조기 상환 가능(3개월마다, 6개월마다 특정 조건 만족 시 잔여기간 대비 수익 지급)

-100% 원금 손실 가능(만기 시점까지 주가가 특정 수치 이하로 떨어진 경우 원금 100% 손실 = KI라고 함)

-다소 어렵게 느껴지실 수 있는데요. 아래 ELS 상품 예시로 자세히 알아보겠습니다.

-아래 예시의 상품은 키움증권 상품을 참고로 작성하였습니다.(키움 외 다른 증권사도 ELS 상품 존재함)

 

 

 

ELS 상품(2022년 10월 9일 기준)

-기초지수 : 테슬라와 애플(1년 만기, 최대 연 25.6% 수익률 세전)

• 85-80-70-65 : 3개월 단위로 -25%, -20%, -30%, -35% 이상
  하락하지 않으면 수익 지급하고 상품 종료(조기상환 가능)
• 40KI : 투자기간 중 -60% 이상 하락한 경우 100% 원금 손실
• 예를 들어 3개월 이후 테슬라+애플 주가가 시작 시점보다
  -25% 이상 하락하지 않으면 수익 지급
  수익은 25.6% X 1/4 = 6.4% 지급(조기상환 요청 가능)
• 만약 3개월 이후 테슬라+애플의 주가가 -25% 이하로 하락하면 다음 3개월 후 재확인
• 1년 만기 시점에 40KI 즉 -60% 이상 한 번이라도 하락하지 않았으면 수익 지급 또는
  만기 시점에 -35% 이상이면 25.6% 수익 지급

 

 

-기초지수 : 테슬라와 엔비디아(1년 만기, 최대 연 31.2% 수익률 세전)

• 80-80-70-65 : 3개월 단위로 -20%, -20%, -30%, -35% 이상
  하락하지 않으면 수익 지급하고 상품 종료(조기상환 가능)
• 45KI : 투자기간 중 -55% 이상 하락한 경우 100% 원금 손실
• 예를 들어 3개월 이후 테슬라+엔비디아 주가가 시작 시점보다
  -20% 이상 하락하지 않으면 수익 지급
  수익은 31.2% X 1/4 = 7.8% 지급(조기상환 요청 가능)
• 만약 3개월 이후 테슬라+애플의 주가가 -25% 이하로 하락하면 다음 3개월 후 재확인
• 1년 만기 시점에 45KI 즉 -55% 이상 한 번이라도 하락하지 않았으면 수익 지급 또는
  만기 시점에 -35% 이상이면 31.2% 수익 지급

 

-기초지수 : S&P500과 Euro Stoxx 50(3년 만기, 최대 연 8.7% 수익률 세전)

• 85-85-80-80-75-60 : 6개월 단위로 -15%, -15%, -20%, -20%, -25%, -40% 이상
  하락하지 않으면 수익 지급하고 상품 종료(조기상환 가능)
• NOKI : KI 없음
• 예를 들어 6개월 이후 S&P500 + EuroStoxx50 지수의 주가가
  시작 시점보다 -15% 이상 하락하지 않으면 수익 지급
  수익은 31.2% X 1/4 = 7.8% 지급(조기상환 요청 가능)
• 만약 6개월 이후 S&P500 + EuroStoxx50의 주가가 -15% 이하로 하락하면 다음 6개월 후 재확인
• 1년 만기 시점에  -40% 이상이면 8.7% 수익 지급

 

 

투자 의견

-현재 부자들이 다양한 ELS 상품에 분산투자하고 있다고 합니다.
 더 이상 크게 하락 -50% 이상 하락하지 않을 것을 예상하고 투자한다는 얘기입니다.

 

-부자들은 다양한 투자 상품을 알고 있고 항상 투자를 하고 있다는 점입니다.

 

-ELS 상품에 투자는 하지 않더라도 다양한 금융 상품(배당주, 성장주, 리츠 등)에
 대하여 알아가는 것도 부자가 되는 지름길이라고 생각합니다.

 

-ELS(Equity Linked Securities) 상품은 주가연동증권 이라고 하며, 
 수익률이 높은 만큼 위험 또한 높은 고위험 상품입니다.

 

-투자는 본인만의 철학과 통찰력으로 해야 합니다.
 투자하시기 전에 꼭 자세히 공부를 한 후에 투자하시길 바라며, 
 항상 성공투자하시길 기원합니다.

 

 

 

이상 ELS 관련 소식입니다.
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